“被告人张某义、张某兵、范某群、范某平等11人犯诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、寻衅滋事罪，数罪并罚，分别判处有期徒刑9年至有期徒刑1年2个月不等的刑罚，并处7万元至1万元不等的罚金。查封、扣押、冻结被告人的房屋及车辆依法进行处置……”
6月11日至12日，青海省城西法院公开开庭审理了被告人张某义、张某兵、范某群等11人涉嫌诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、寻衅滋事的涉恶犯罪案件，并对张某义等11人当庭宣判。
自此，这一以张某义、张某兵、范某群、范某平为首，假借民间借贷之名，诱骗被害人签下高于实际借款数额的借款合同、空白房屋租赁合同等，并以收取服务费、家访费等名义虚增借款金额，恶意垒高债务骗取借款人财务，实施“套路贷”的恶势力犯罪集团彻底覆灭。
不到2年疯狂作案几十起，“砍头息”“高低合同”让几万元变成了数十万；
语言威胁、辱骂、上门滋扰、逼人下跪、堵锁眼、喷油漆、殴打、非法拘禁……为达到非法占有受害人财物的目的，该恶势力犯罪集团暴力讨债几近疯狂；
对金钱的疯狂渴望，对规则的极度漠视，从疯狂到灭亡……
6月18日，记者走进青海省西宁市刑警支队扫黑专班，独家还原这一套路贷恶势力犯罪集团的覆灭过程。
要借钱先“家访”几万变成数十万
2019年5月份，西宁市刑警支队扫黑专班接到受害人李某报案称，2017年10月，因资金紧张，其通过路边小卡片找到了办理贷款的宁信商务公司，该公司负责人张某兵在派人对其“家访”（了解其家庭住址以及家人信息）后，双方签订了1万元的借款合同，随后，张某兵给李某转账7000元，并声称3000元为手续费。随后，因为还款不及时，李某被张某兵派人带回公司，并被张某义、张某兵、范某群等人以殴打、蹲马步、逼迫下跪等方式强制其写下了17500元的虚假借款合同，后李某家属来到公司还款17500元后，李某方才离开公司，期间李某被限制人身自由7小时。
接到报案后，警方迅速对此展开了调查，随着案件侦查的深入，侦查员发现，张某义、张某兵、范某群等人自2017年6月至2019年6月期间，以非法牟利为目的，陆续纠集多名社会闲散人员，在我市进行非法放贷活动，是典型的“套路贷”犯罪集团。
“该犯罪集团签合同时斯文有礼，签合同后凶神恶煞，受害人在贷款时，该犯罪集团通常会收取10%-30%的手续费，也就是俗称的‘砍头息’，并且受害人需要偿还的金额通常是实际借款金额的几倍之多，如果受害人还款不及时，该犯罪集团则会通过暴力手段威逼受害人再次签下虚假合同，使欠款金额进一步扩大。”办理该案的专案组成员刘绍文向记者介绍到。
通过梳理，记者发现，以受害人党某为例，其借款6万元，在签下借款额度6万元、还款周期6个月、月还款2.6万元的借款合同后，实际只收到了4.9万元，与此同时，党某还分别写下了收款6万元与1.1万元的两张收条，期间由于还款逾期，党某再次写下了借款5000元的借条，直至按合同还完借款，其累计向该犯罪集团还款17.2万元，除去本金，党某额外向该集团偿还12.3万元。
逼人下跪非法拘禁暴力讨债几近疯狂
本案中，已核实的受害人达13人。这13人，几乎是民警一个一个“刨”出来的。
遭受迫害的受害人，恐惧心理较强，不敢主动报警，不敢维权，不愿配合公安机关调查取证。
专案组要找的受害人，绝大多数都是在被犯罪分子实施犯罪后，多次更换联系方式，这给查询工作带来了很大的困难。
费尽周折地找到受害人之后，对方一听说是警察，就会马上说：“骗子!”受害人质疑警察的身份，在苦口婆心地解释、证明、做思想工作后，受害人才会相信真的是警察在办案。
今年30岁出头的受害人程程（女）是一名宠物店的老板，当专案组民警找到她时了解案情时，她眼神中依旧透出恐慌，民警给她倒了一杯水，她喝了一口，润了润干裂的嘴唇，有些哽咽——
2017年8月，因资金问题，程程找到了宁信商务公司申请办理贷款3.5万元，张某兵在要求其签订了5万元的合同后拿到了3.5万元，在第一次逾期后，程程被张某兵等人带至公司，逼迫其观看暴力讨债视频对其进行威胁，期间程程呗限制人身自由达1个小时，不久之后，资金紧张的程程再次发生了逾期，这一次，她被限制人身自由12个小时，在此期间，张某义等人逼迫程程写下了一张7万元的借款合同，后经过程程的父亲与张某义等人协商归还4万元，程程方获自由。
受害人党某被限制人身自由6小时，签订虚假借款合同；受害人李某名下轿车被强行扣押；受害人李某某被比蹲马步、下跪‘受害人张某家门被喷油漆、房门锁眼被堵……随着调查的进一步深入，警方发现，该组织的所作所为严重破坏了经济、社会生活秩序，更对受害人及其亲戚、朋友的正常生活以及家庭幸福造成了恶劣的影响。
从疯狂到灭亡犯罪集团成员均已伏法
“该犯罪集团组织架构严密、内部分工明确，该集团以张某兵、张某义、范某群为头目，以王某等人为骨干成员，以余某等人为积极参加人员。”刘绍文说：“他们以办理零花钱贷款为由与受害人签订虚增借款金额合同，肆意罗列各类项目实施诈骗，对未能按时还款的人员采取电话骚扰、辱骂、威胁、体罚、侮辱、非法拘禁、敲诈勒索等手段催债，以此获取非法利益，侵占他人合法财产和侵犯他人人身权力。”
经过近两个月的侦查，警方查清该犯罪集团犯罪事实后，决定对该犯罪集团成员实施抓捕。2019年6月至8月，警方在西宁、广州、武汉、汉川等地陆续将张某兵、张某义、范某等11抓获并依法刑事拘留。随后，检察院、法院及时跟进。
今年6月11日至12日，该案在青海省城西法院公开开庭审理并宣判：张某义、张某兵、范某群、范某平等11名被告人分别依照所犯罪行依法数罪并罚，判处有期徒刑9年至有期徒刑1年2个月不等的刑罚，并处7万元至1万元不等的罚金。查封、扣押、冻结被告人的房屋及车辆依法进行处置。
来源：西宁晚报
责任编辑：安羽
