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如何防范通讯网络诈骗案

发布于：2016-7-11 9:59:46　　浏览：1254次

来源：绍兴市公安局作者：指挥中心

近几年来，随着互联网、电信业的不断发展，以网络、通讯介质为媒介的通讯网络诈骗案件呈蔓延上扬之势，给受害企业及个人造成重大财产损失。根据以往网络、电信诈骗发案特点、手段、途径等，归纳主要有网购类、网上招工兼职、冒充亲友、办卡贷款、冒充政府、假扮客户、补贴退税、服务咨询、中奖、网游交易等10大类型，此10大类型基本上占到全部通讯网络诈骗的98%。

主要类别通讯网络诈骗案简要情况表

类别	作案方式	侵害对象
网络购物、购票、物品转让	在网店、网站销售物品，以交易异常、没有货物等借口，骗取受害人银行卡账号、密码或直接骗取受害人银行转账	习惯网购的群众，20-35岁居多，男女比例3：4
虚假兼职、招工	直接联系受害人或网上发布兼职、招工信息，诱骗受害人点击虚假链接或支付手续费等费用	爱上网、急于赚钱而时间宽裕年轻网民，30岁以下，女性居多占6成
冒充亲友	窃取受害人家庭信息后冒充其亲友、同事，以各种借口向受害人要钱、借钱，骗取受害人银行转账汇款	普通群众、网民及公司财务人员，网聊被骗的30岁以下，电话、短信被骗的30-50岁，男女人数相当
办理信用卡、贷款	冒充银行或贷款公司人员，假称可办理信用卡或贷款，骗取受害人预付工本费、办理费等费用，或套取对方银行卡信息、密码后网上转账	资金短缺的群众，网上被骗的30岁以下，电话被骗25-50岁，男性占7成
冒充公检法、银行等工作人员	冒充公检法、银行、电信等政府或国家部门，谎称受害人涉嫌违法犯罪，要求受害人将银行卡资金转入到“安全账户”	银行卡ATM机或网上操作不精民众，30岁左右最多，男女比例3：4
假扮客户	在受害人网店、公司购物，假称难以付款骗取银行转账；或盗窃客户邮箱，冒充业务客户要求支付货款到另一账号	个人网店、网上交易个体户和公司、邮箱业务往来外贸公司
补贴、补助、退税类	冒充政府人员，谎称有国家相关补贴，骗受害人按指示在ATM机或网上银行操作进行汇款转账	刚生育、残疾人、精神病人、购买车辆或房产的家庭，外来人员居多，女性近7成
提供虚假服务	向受害人发送涉黄、交友、咨询等服务信息，后骗取对方预付押金、服务费等	有投资、网上相亲交友、涉黄服务等意向群众，20-50岁，男性占8成
虚假中奖	向受害人发送虚假中奖信息，要求领取奖品预先转账支付保证金、手续费、个人所得税等费用	有不劳而获心理的民众，90%以上在30岁以下，男女人数相当
虚假网游交易	网上发布出售或求购网游账号、道具等信息，要求受害人先转账或出让道具，后消失	爱好网游的年轻网民，20-30岁，男性占96%

从上述分析，可以发现通讯网络诈骗案件的几个特点：
　　1、嫌疑人使用网络、QQ等聊天工具、电话、短信联系，诱导受害人使用银行ATM机或网上银行转账达到诈骗目的，逃避银行柜台的拦截，其中新兴的微信、陌陌等手机聊天工具已成为嫌疑人实施诈骗的一种新渠道；
　　2、网络诈骗已超过通讯诈骗，且比重仍在上升，网络购物类占到全部案件的1/3，虚假网游交易诈骗已渐成一种新兴类别，此类受害人较传统诈骗低龄化趋势明显，以30岁以下青年为主；
　　3、不同类别案件存在受害人性别差异，网购、补助、兼职、冒充公检法等4类诈骗案件受害人女性多于男性，被办理信用卡和贷款、提供虚假服务、虚假网游交易等3类诈骗案件侵害的男性占大多数；
　　4、恶性程度方面，总体冒充亲友类案件的损失最大，平均损失3万元/起，最大损失245万元的案件也属此类；冒充公检法等部门的案件危害最深，不仅致使受害人损失巨大，也有损政府部门形象；
　　5、受骗群体的职业和身份有所定向，网购网民、外来打工者、外出或出境求学人员家属、购买车辆或房产人员、刚生育或有残疾人和精神病患者家庭、网游爱好者等群体成为主要侵害对象。
　　警方提醒广大群众需养成保密意识，不要轻易在非正规、大型网站因注册会员、参与活动等透露个人及家庭真实资料，更不能轻易将个人资料、卡号、银行密码等信息告知他人。通讯网络诈骗案件有别于一般的犯罪活动和传统诈骗案件，犯罪嫌疑人多为跨区域、远距离遥控作案，采用银行ATM机或网上银行转账实现诈骗目的。犯罪份子利用电信网络诈骗的手段层出不穷，遇到该类诈骗，要做到“不听、不信、不理睬、不转账、不汇款”，切勿轻信。

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