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发现将钱打入骗子账户后立刻做两件事:一是想办法“冻”住骗子网银账户,二是迅速报警

发布于:2015-4-28 8:57:17  浏览:41913次
  如今骗子的诈骗手段层出不穷,而不少群众缺乏相关的专业防范知识,使得骗子容易诈骗得逞。如果发现受骗时已经将钱打到了骗子账户里,我们应该怎么办?希望下面两个追回损失的案例给大家一些启示。
  汇钱后发觉被骗33万追回30万
  去年9月2日,在南京做钢材生意的张某接到一个叫彭某的人打来的电话,称有145吨螺纹钢要出手。当天下午张某安排驾驶员到上海提货,张某的妻子朱女士依约通过工商银行网上银行,将32万元货款打到彭某账户上,另1万元打到彭某的农行账户上。可不久驾驶员打电话告诉张某,他提不到货,货物另有主人。
  张某夫妻俩马上反应过来,自己被骗了。朱女士当即拨打工商银行客服电话寻求帮助。银行客服工作人员指导朱女士,用彭某的工行账号登录工商银行网上银行,并连续3次输错密码,致彭某的网银账户被锁死,这样,便能暂时阻止彭某使用网银转出大额款项。但此时彭某通过ATM 机先后取走了工行账户的2万元赃款、农行账户的1万元赃款。
  张某迅速报警,派出所民警火速联系银行方面冻结了彭某的涉案工行银行账户。不久,办案民警在福建省将彭某抓获。
  经查,当天网下最高取款额度2万元用尽后,彭某想通过工行网银转走剩余赃款时,发现账户被锁死无法操作。彭某归案后,公安机关将其账号内冻结的30万元赃款,经合法手续提取交给了受害人张某夫妇。近日,法院根据查明的事实,以诈骗罪判处彭某有期徒刑6年8个月,并处罚金10万元,责令彭某退赔3万元,发还受害人。
  汇给骗子139.8 万元 警方全部追回
  去年3月7日10时许,南京市公安局鼓楼分局中央门派出所接到开药店的夏某报警,称其被骗了139.8万元。据夏某介绍,他接到号码为025110、自称是南京市公安局的电话,对方称其员工朱天天涉嫌一起制贩毒案件。因3年前店里确实有个叫朱天天的员工,夏某将信将疑。对方将电话转至“福建检察院”,“检察院”让夏某在电脑上打开一个所谓的“中国人民最高检察院官方网站”,  夏某看到朱天天的照片在全国通缉专栏,这下夏某彻底慌了神,于是按照对方指示,将自己银行卡卡号和密码输入对方指定网站页面中配合“调查”。很快,夏某收到手机短信提示,139.8万元被 转走。此时夏某恍然大悟,方知受骗,于是立即向警方求助。
  民警一方面让夏某的员工到ATM 机上故意输错夏某银行卡的密码,将银行卡暂时锁住,防止汇入夏某卡上的流动资金再次被转走;同时登录骗子银行卡的网上银行,故意输入错误密码,将该卡暂时锁住,拖延犯罪嫌疑人转移资金的时间。
  另一方面,民警迅速与银行取得联系,在得知该款项尚在嫌疑人的银行卡内后,民警请求银行终止交易,报请开卡银行暂时冻结犯罪嫌疑人的银行卡账户。但犯罪嫌疑人此时前往柜面解锁,仍然可以将钱款转走,所以关键是迅速将犯罪嫌疑人的银行卡彻底冻结,才能确保资金安全。于是民警与夏某立刻赶到犯罪嫌疑人的开卡行办理了冻结业务,与此同时,冻结存款的法律文书也送到了银行。
  此时,夏某被转走的139万余元仍在嫌疑人使用的银行卡内。民警很快查到嫌疑人银行卡的开卡人马某在山东威海某地,马某并不是诈骗嫌疑人,他也不知道自己办过这张银行卡。3 月14 日中午,139.8万元回到夏某的账户。
  追回被骗的钱要做两件事
  上述两起通讯(网络) 诈骗案之所以能够成功追回被骗的钱,主要是因为两点:一是事主第一时间“冻”住了犯罪分子的网银账户;二是事主发现得早、报案及时。
据办案民警介绍,当遇到此类案件时,除了报警,要第一时间登录骗子银行账号所属的网银页面,把他的账号输进去,然后在密码一栏里,故意输错3次,冻结他的网银登录功能,事主可以通过电脑,智能手机登录骗子所持银行卡的官网进行操作。
  这样能有效防止骗子通过网银迅速转走大额款项,为警方的进一步止损工作争取时间,提高止损的成功率。
  这里要特别注意的是,据工商银行工作人员介绍,对网银的暂时冻结都是到“明日”为止,也就是说,每天只要过了凌晨零点,就可以再次尝试对之前的账号进行登录,解冻时间并不是以“24小时后”来计算的。如果累计输错6次,就必须到银行柜台解冻。所以事主一定要在第2天凌晨零点后再通过网银进行输错密码操作。
但此举却不能锁死线下取款,即ATM 机取款,无法达到彻底冻结账户的目的。所以接下来最关键的是迅速报案,由警方依法彻底查封冻结骗子账户,这样才可阻止骗子在线上线下的一切取款或转账操作。
  民警介绍,骗子因大多使用的是别人的身份证,与身份证上的照片相貌有明显差距,加上银行网点内外往往都有大量监控设备,不管到柜面还是ATM 机取钱,都必定会留下清晰影像,所以近年来,大多数诈骗团伙都用网上银行进行转账。因此,在发现将钱打入骗子账户后,第一时间冻结网银是必要的。
  不管骗子用什么手段行骗,只要涉及汇款的,都可以用上述止损方式来处理,尽力挽回损失。
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