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发现将钱打入骗子账户后立刻做两件事：一是想办法“冻”住骗子网银账户，二是迅速报警

发布于：2015-4-28 8:57:17　　浏览：74284次

　　如今骗子的诈骗手段层出不穷，而不少群众缺乏相关的专业防范知识，使得骗子容易诈骗得逞。如果发现受骗时已经将钱打到了骗子账户里，我们应该怎么办？希望下面两个追回损失的案例给大家一些启示。
　　汇钱后发觉被骗33万追回30万
　　去年9月2日，在南京做钢材生意的张某接到一个叫彭某的人打来的电话，称有145吨螺纹钢要出手。当天下午张某安排驾驶员到上海提货，张某的妻子朱女士依约通过工商银行网上银行，将32万元货款打到彭某账户上，另1万元打到彭某的农行账户上。可不久驾驶员打电话告诉张某，他提不到货，货物另有主人。
　　张某夫妻俩马上反应过来，自己被骗了。朱女士当即拨打工商银行客服电话寻求帮助。银行客服工作人员指导朱女士，用彭某的工行账号登录工商银行网上银行，并连续3次输错密码，致彭某的网银账户被锁死，这样，便能暂时阻止彭某使用网银转出大额款项。但此时彭某通过ATM 机先后取走了工行账户的2万元赃款、农行账户的1万元赃款。
　　张某迅速报警，派出所民警火速联系银行方面冻结了彭某的涉案工行银行账户。不久，办案民警在福建省将彭某抓获。
　　经查，当天网下最高取款额度2万元用尽后，彭某想通过工行网银转走剩余赃款时，发现账户被锁死无法操作。彭某归案后，公安机关将其账号内冻结的30万元赃款，经合法手续提取交给了受害人张某夫妇。近日，法院根据查明的事实，以诈骗罪判处彭某有期徒刑6年8个月，并处罚金10万元，责令彭某退赔3万元，发还受害人。
　　汇给骗子139.8 万元警方全部追回
　　去年3月7日10时许，南京市公安局鼓楼分局中央门派出所接到开药店的夏某报警，称其被骗了139.8万元。据夏某介绍，他接到号码为025110、自称是南京市公安局的电话，对方称其员工朱天天涉嫌一起制贩毒案件。因3年前店里确实有个叫朱天天的员工，夏某将信将疑。对方将电话转至“福建检察院”，“检察院”让夏某在电脑上打开一个所谓的“中国人民最高检察院官方网站”，　　夏某看到朱天天的照片在全国通缉专栏，这下夏某彻底慌了神，于是按照对方指示，将自己银行卡卡号和密码输入对方指定网站页面中配合“调查”。很快，夏某收到手机短信提示，139.8万元被　转走。此时夏某恍然大悟，方知受骗，于是立即向警方求助。
　　民警一方面让夏某的员工到ATM 机上故意输错夏某银行卡的密码，将银行卡暂时锁住，防止汇入夏某卡上的流动资金再次被转走；同时登录骗子银行卡的网上银行，故意输入错误密码，将该卡暂时锁住，拖延犯罪嫌疑人转移资金的时间。
　　另一方面，民警迅速与银行取得联系，在得知该款项尚在嫌疑人的银行卡内后，民警请求银行终止交易，报请开卡银行暂时冻结犯罪嫌疑人的银行卡账户。但犯罪嫌疑人此时前往柜面解锁，仍然可以将钱款转走，所以关键是迅速将犯罪嫌疑人的银行卡彻底冻结，才能确保资金安全。于是民警与夏某立刻赶到犯罪嫌疑人的开卡行办理了冻结业务，与此同时，冻结存款的法律文书也送到了银行。
　　此时，夏某被转走的139万余元仍在嫌疑人使用的银行卡内。民警很快查到嫌疑人银行卡的开卡人马某在山东威海某地，马某并不是诈骗嫌疑人，他也不知道自己办过这张银行卡。3 月14 日中午，139.8万元回到夏某的账户。
　　追回被骗的钱要做两件事
　　上述两起通讯（网络）诈骗案之所以能够成功追回被骗的钱，主要是因为两点：一是事主第一时间“冻”住了犯罪分子的网银账户；二是事主发现得早、报案及时。
据办案民警介绍，当遇到此类案件时，除了报警，要第一时间登录骗子银行账号所属的网银页面，把他的账号输进去，然后在密码一栏里，故意输错3次，冻结他的网银登录功能，事主可以通过电脑，智能手机登录骗子所持银行卡的官网进行操作。
　　这样能有效防止骗子通过网银迅速转走大额款项，为警方的进一步止损工作争取时间，提高止损的成功率。
　　这里要特别注意的是，据工商银行工作人员介绍，对网银的暂时冻结都是到“明日”为止，也就是说，每天只要过了凌晨零点，就可以再次尝试对之前的账号进行登录，解冻时间并不是以“24小时后”来计算的。如果累计输错6次，就必须到银行柜台解冻。所以事主一定要在第2天凌晨零点后再通过网银进行输错密码操作。
但此举却不能锁死线下取款，即ATM 机取款，无法达到彻底冻结账户的目的。所以接下来最关键的是迅速报案，由警方依法彻底查封冻结骗子账户，这样才可阻止骗子在线上线下的一切取款或转账操作。
　　民警介绍，骗子因大多使用的是别人的身份证，与身份证上的照片相貌有明显差距，加上银行网点内外往往都有大量监控设备，不管到柜面还是ATM 机取钱，都必定会留下清晰影像，所以近年来，大多数诈骗团伙都用网上银行进行转账。因此，在发现将钱打入骗子账户后，第一时间冻结网银是必要的。
　　不管骗子用什么手段行骗，只要涉及汇款的，都可以用上述止损方式来处理，尽力挽回损失。

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发现将钱打入骗子账户后立刻做两件事：一是想办法“冻”住骗子网银账户，二是迅速报警

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