非法集资及传销的“十三种伎俩”

非法集资 
　　非法集资往往假借国家、区域或行业、金融发展政策，虚构“投资项目”“理财产品”，编造投资前景，以高利为诱饵，向社会公众进行非法集资。  
　　1.以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会；  
　　2.收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款；  
　　3.许诺高收益的公司的网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的；  
　　4.以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成；  
　　5.频繁变换网站名称、投资项目；  
　　6.公司网站无正式备案；  
　　7.以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息；  
　　8.许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”“动态”收益；  
　　9.明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务资质；  
　　10.在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以中老年人为主要招揽对象。 　 
　　传销 
　　11.编造或者歪曲的国家或区域发展政策，比如“国家试点”“西部大开发”“北部湾建设”“资本运作”“1040工程”“阳光工程”等；  
　　12.打着“改革创新”经营、投资模式的幌子，比如“电子商务”“消费返利”“连锁销售”“连锁加盟”“特许经营”“网络游戏”“点击广告获利”“慈善事业”“爱心互助”“消费养老”“境外基金、原始股投资”、电子币买卖等；  
　　13.声称高收益，包括：静态收益、动态收益、直推奖、层推奖、对碰奖、见点奖、领导奖、培育奖、报单奖、管理奖、小区业绩奖等。

来源：绍兴市公安局    作者：袍江分局