“利用自己的银行账户进行转账，轻轻松松月入过万”，这活听起来挺轻松，但一定要警惕“好事”背后极有可能隐藏着黑幕。近日，绍兴诸暨大唐专业打击队在“断卡”行动过程中，2天内成功捣毁1个为境外诈骗团伙提供洗钱服务的“跑分”团伙，抓获犯罪嫌疑人4名，扣押赃款21万余元，缴获涉案银行卡30余张，POS机2部。
3月的一个下午，一辆白色大众越野车连续辗转在大唐街道的各大银行门口，每次逗留时间极为短暂，车上四个人分工合作：1人为司机，1人在门口看守，1人下车取钱，1人保管钱。取钱结束后，这辆车就迅速消失。
值班民警发现这一情况后，第一时间展开核查，发现这种行为模式十分符合电信网络诈骗“跑分”这一特征，本质就是通过银行卡或微信、支付宝账号，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道。犯罪分子会专门搭建平台，通过“跑分”将赃款分流洗白，最后这些非法资金流向境外，增加公安机关追查资金流向的难度。
随后，办案民警锁定了这辆可疑车上的可疑人员身份信息及活动范围，并发现取钱男子的银行卡在短短几分钟内流水达几十万元。随着对嫌疑人的关系网循线追踪，民警确定这是一个活动在省内各地市的“跑分”团伙。当天下午，专案组在城区某银行门口将4名伺机作案的嫌疑人一举抓获。
到案后，王某等4名嫌疑人对从事掩饰、隐瞒犯罪所得、帮助信息网络犯罪等犯罪行为供认不讳。
据王某交代，今年年初以来，他通过朋友介绍下载了即时通信软件与境外诈骗窝点勾连，接收上家“洗钱”指令，小赚几笔后，开始鼓动周围人利用多种支付途径，为他人代收款，赚取佣金。他们团伙有明确的职责分工，他已是犯罪团伙核心成员，负责“洗钱”团伙的招募、管理，并发展为其提供作案工具（银行卡、U盾）的“卡商”“卡农”为下线，从事“跑分”洗钱等违法活动。
经查，该犯罪团伙利用数字货币交易方式，为境外诈骗团伙提供“跑分”洗钱服务，累计涉案金额达2000万元人民币。目前，犯罪嫌疑人王某等4人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
警方提醒大家，切勿因为眼前小利而出售、出借个人银行账户！尤其是一些年轻人或大学生，因涉世未深，容易被眼前的蝇头小利所迷惑，落入陷阱，提供自己的银行卡或微信、支付宝账号，为别人进行代收款服务，赚取佣金。一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪活动，不仅自己会成为犯罪帮凶，依法被追究法律责任，也可能导致其他人的血汗钱、养老钱付诸东流，造成不可挽回的财产损失。（转自绍兴E网）
