花甲老人竟误入歧途，成为帮助信息网络犯罪嫌疑人！？
近日，绍兴诸暨市公安局大唐专业打击队循线追踪，一举打掉一个假借虚拟币交易转移境外涉诈资金的洗钱团伙，共抓获犯罪嫌疑人7名，扣押作案手机5部，涉案银行卡36张，涉及账户流水资金超100万元，追缴违法所得10万余元。
六旬女子银行卡流水异常
日前，诸暨市公安局大唐专业打击队民警获取一则线索：一名赵姓女子的名下有多张银行卡，每天有大量来历不明的资金转进转出。对此，大唐专业打击队领导高度重视，立即成立专案组，针对性开展工作。
赵姓女子今年已67岁，所持银行卡此前从未出现过大额流水。进入3月份，突然每天账户流水十几万元，往来账户涉及省内省外诈骗受害人，警方初步断定该卡涉嫌洗钱。
根据以往电信诈骗案件特点，未发现老年人亲自参与洗钱的违法犯罪行为。刑侦民警分析，有可能是熟人在老人不知情的情况下利用其银行卡进行操作，民警决定上门进行调查。
洗钱“车手”团伙浮出水面
随后，刑侦民警来到赵某居住的小区内，通过调查发现，这是一处洗钱窝点，当场抓获犯罪嫌疑人2名，并缴获了用于作案的银行卡、手机等工具。二人明知他人在实施网络诈骗犯罪，依然将自己名下银行卡借于他人用于犯罪，而自己从中牟利。
警方收缴的作案工具
经审讯，警方发现该犯罪团伙是为境外诈骗团伙充当取款“车手”牟利的洗钱团伙，组织架构清晰、层级关系严密，涉案人员超10余人，通过买卖虚拟货币开展洗钱犯罪活动，且涉案金额较大。
什么是“车手”？这是电信网络诈骗之中较为重要的一个环节。“车手”又名“职业取款人”，指的是电信网络诈骗犯罪中专门实施取款转移赃款的中间人，赃款取出之后再交由上线，以逃避公安机关打击。赵某与潘某一伙人，不仅到处收购银行卡帮电诈分子洗钱，同时承担着“车手”的活儿，帮电诈分子取款，转移涉诈资金。
原来，犯罪嫌疑人潘某退休后，人到老年，家境不顺，便和闺蜜赵某两人相互依靠、帮扶。经上网浏览，潘某主动下载了境外加密聊天软件，并寻找金主想赚“快钱”，与境外电诈集团建立联系后，她接受金主指令投资虚拟币买卖赚差价。
很快，潘某将其闺蜜赵某、亲戚李某拉入伙，他们为了牟利铤而走险，组成了“车手”团伙。今年3月，三人组成团伙后，潘某就躲到幕后，操控其闺蜜赵某、亲戚李某。三人分工明确：潘某负责联系金主；赵某负责招揽老年卡农提供收款银行卡接收境外资金；李某带领老年卡农跟着去银行取款。
老年洗钱团伙锒铛入狱
经查，该老年“洗钱”团伙利用境外聊天软件串联发展“客户”，将涉嫌诈骗、赌博等犯罪资金通过区块链转换为虚拟货币，再通过虚拟货币交易平台分散出售兑换人民币，利用低买高卖的方式攫取非法利益。
经审讯，犯罪嫌疑人潘某、赵某等人对其明知是涉诈资金仍利用虚拟货币转移资金，非法获利30余万元的犯罪事实供认不讳。
目前犯罪嫌疑人潘某、赵某等人已被诸暨市公安局依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
诸暨警方提醒
1、投资理财要选择正规渠道和平台，消除侥幸心理，任何通过虚拟币“洗钱”等违法犯罪行为必将受到法律严惩。
2、发现涉及违法金融活动要及时报警。对于各类打着“虚拟货币”“区块链”等旗号进行非法金额活动的，应当强化风险防范意识和识别能力，及时举报相关违法违规线索。
3、保护好个人银行账户，不参与虚拟货币账户充值和提现等活动，防止违法使用和个人信息泄露。切莫贪图所谓的高额回报，相信“天上掉馅饼”，不仅会沦为犯罪分子的工具和帮凶，还涉嫌构成违法犯罪。
（内容来源：诸暨警方）
作者：编辑：叶露洁
