案件回放
于女士是某公司会计，喜欢投资理财。3月中旬，她听朋友说某网络科技公司正在内部认购卡拉特币，认购价是2元/枚，月底上市交易后价格还会上涨。特意到公司考察后，于女士了解到，卡拉特币是一种互联网虚拟货币，不仅有高额的回报，未来还将超越比特币，当即认购1万枚。3月27日，卡拉特币在网上开始正式交易，价格超过3元，最高时涨到9元多。公司负责人称卡拉特币还会上涨，建议长期持有。于女士听信了他的话，不仅没有出售，还在第三方平台上又买了近4万元的卡拉特币。不料，5月中旬风云突变，出现抛售潮，卡拉特币价格直线下跌，于女士因此损失5万余元。6月26日，于女士和朋友来到该网络科技公司，找到了陈某等3名负责人，将其扭送到了当地公安机关。办案民警调查发现，该网络科技公司的注册业务范围，并不包含网络虚拟货币交易等。目前，陈某等3人因涉嫌非法经营和诈骗，已被刑事拘留。
案件分析
所谓卡拉特数字货币，是参照现在流行的比特币的基础协议，制造出来的一种数字虚拟货币。这种数字货币只能通过网络流通，交易方式类似于股票，但只限于网上竞价交易，买进的人多了就会涨，卖出的人多了就会跌。
为了从中套现，犯罪嫌疑人会对交易过程进行人为干预，控制卡拉特币的涨跌。如果价格下跌过快，则通过宣传或者发布虚假信息，吸引会员买入，借机抬高价格，待时机成熟再进行抛售，导致价格一落千丈，最后投资者血本无归。
此种骗局一般有以下几个特点：
一、高息利诱，以“共同致富”之名“拉人头”。购买产品注册成会员，设定投资周期，约定高额回报；线上通过互联网网站、微博、微信、语音房间，线下通过举办推荐会等方式，蛊惑投资者投钱。
二、披合法外衣，借光环造势。注册成立的一系列公司，都有合法的工商注册信息。为迷惑大众，通过设置线下体验店或极少数会员折扣店等形式，给投资者制造公司很有实力的假象。
三、巧立名目，限制、拖延提现。通过控制虚拟货币发放速度、发布虚假涨价信息等方式，诱骗投资者投入更多资金购买虚假货币，或阻止投资人提现。
办案民警介绍，卡拉特币等虚拟货币本身并不具备现实货币的属性，仅由其创造者发行和控制，只能在特定的虚拟社区中使用，是自成一体的货币单位，不是真正意义上的货币。其使用者面临操作、信用、法律和流动性等多种类型的风险。从性质上看，卡拉特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。
警方提示
日前，中国人民银行发布通告称，目前央行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币。目前市场上所谓数字货币均非法定数字货币。
网络虚拟货币交易多打着回报高、前景好的旗号，且可实现7×24小时交易，受到许多市民青睐。对此，市民朋友要谨慎看待，不要盲目跟风投资。如果对虚拟货币缺少了解，最好不要出手，以免被不法分子和机构利用，造成不必要的财产损失。
警方还提醒市民，投资必须谨慎选择渠道，在作出决定前一定要注意以下几方面：
一是要仔细查看公司信息发布是否完整及时；
二是要看资金账户是否为银行托管的账户。如果是自然人或者是平台自己的账户，风险就很大；
三是要看投资平台的资质是否合法。要仔细查看投资平台注册的经营范围，不要选择超出注册经营范围的投资项目；
四是要分散风险。建议小额投资、理性投资，不要心存侥幸。
来源：绍兴市公安局 作者：上虞区
