在信息时代,一些骗子利用互联网和通讯的特性设下种种陷阱进行诈骗,大肆敛财,给人民群众财产造成严重损失。
据浙江省公安机关统计,2014年,受理通讯(网络)诈骗案件7.02万起,损失8.5亿余元,比2013年分别上升33.65%和10.5%。
当前网络诈骗犯罪越来越呈现高科技、智能化、职业化、跨区域、跨国境犯罪等特征。
在作案方式上,从原来的采用漫天撒网的方式,转到非法获取企业与公民个人信息,实施一对一针对性的诈骗。一些诈骗团伙冒充国家机关、国企工作人员进行诈骗,严重危害社会的公信力和信任度。一些诈骗团伙针对企业财务和个体老板等掌管大资金的人员进行诈骗,隐蔽性、危害性更大。
在作案手段上,犯罪分子从最原始的短信群发器,发展到一号通、400电话、商务总机,发展到改号软件任意修改来电号码等等,再结合网络银行进行远程转账操作,大笔钱款十几分钟就会被转移到境外被提走。
2013年4月16日、5月26日,绍兴袍江区的金某某分别被上海两家网络投资公司,以“网络投资返利”“网络投资分红”的名义骗走870万元和370万元人民币。
2014年7月18日,温州59岁的胡女士接到犯罪分子冒充检察院、法院工作人员打来的电话,对方以胡女士银行账户有问题为由,获取其银行账号和密码,分3次将胡女士银行卡内665万元人民币转走。
前几天,杭州市的郭女士接到犯罪分子冒充电信局、公安局、检察院工作人员打来的电话,对方称其信息泄露涉嫌洗钱案,需将钱汇至公证处账户公证。郭女士随后在江干区秋涛北路某酒店房间登录犯罪分子提供的网址,后发现银行卡内232.7万元被转走。
杭州的习某在一家网络信贷平台投资,没想到该平台2014 年12 月突然停止运营,实际控制人诈骗8800万元投资款潜逃,受害投资者近千人。
据一名网友反映,近期在某语音软件里有人利用网络兼职诈骗。你一进入他们的频道,就有客服索要小额押金,付钱之后,客服就会给你介绍具体的兼职内容,但是需要交80元到150元不等的保密费,并承诺挂到100小时后会归还。当你交完费用后,客服会给你另一个频道,进入之后另一个客服会再向你索取150元的保密费。当你起疑想要对方退款时,他们会给你一个自动退款软件, 一旦你点开这个软件,你的电脑就崩溃了,所有资料全无。
警方经对近期发案梳理后发现,诈骗手法有以下几个特点,希望对广大群众防骗有所帮助:
1.网上购物类诈骗大幅度上升,骗子通常冒充网店客服或工作人员,称因网络发生异常、银行系统升级、缺货等原因造成事主网购失败取消订单,以急需给事主退款为由,向事主发钓鱼链接,间接或直接骗取事主银行卡信息、身份信息和短信验证码,从而将银行卡内的钱转走。
2.诈骗嫌疑人通过木马病毒程序窃取一些企业老板QQ 信息,之后克隆出一个老板QQ,冒充老板要求财务人员转账汇款,从而实施诈骗。
3.网上购买机票类诈骗。诈骗嫌疑人通过非法途径窃取受害人购买机票的相关信息,告知受害人购买的机票需要改签或退票,让其到银行ATM 机上办理改签或退票手续,实际上就是让受害人进行转账操作,达到骗钱的目的。
4.中奖类诈骗与时俱进。骗子常以当前播出的电视娱乐节目抽奖为由,利用事主贪小利的心理实施诈骗。
5.办理贷款、信用卡诈骗。主要以办理信用卡、信用卡透支、提升信用卡额度为由,要求事主交保证金、手续费实施诈骗。
6.由单一冒充公检法工作人员的诈骗手法,演变为冒充电信、医保、银行、快递等单位工作人员,称电话欠费、骗取医保、信用卡透支、包裹有问题涉嫌犯罪等,骗取事主钱财。