买彩票想“一夜暴富” 遭遇套路贷变“一夜暴负”

　　喜欢买彩票的人，大多有一个一夜暴富的梦想。然而杜某却因为买彩票这个嗜好，陷入“套路贷”骗局，一年多的时间就变成了百万“负翁”，可谓是“一夜暴负”。近日，天津公安南开分局万兴派出所联合分局打击犯罪侦查支队九大队成功破获一起套路贷案件。

 

 

　　杜某是本市一家公司的普通职员，一家三口生活虽算不上特别有钱，但也不愁吃喝。然而杜某却始终觉得自己工资太低，总想着买彩票发一笔横财。一开始只是十多块钱玩一玩，然而时间长了，每次买彩票的金额越来越高，买彩票一次性花个万八千的也不在话下。因为一直都是背着家人买彩票，工资搭进去都不够，他便和彩票站商量“赊账”。当他意识到自己竟欠了彩票站好几万元时，终于慌了神。

　　几次被催债后，杜某在路边看到一个小额贷公司张贴出来的小广告，病急乱投医，便找到了这家公司。A公司员工韩某笑脸相迎，了解了杜某的情况后，他十分恳切地给杜某介绍了借款方式。杜某借了5万元，去掉“砍头息”和中介费，最后到手不到4万元，一次性都还给了彩票站。他忽略了每个月10个点的高额利息，到了第三个月，他就还不起利息了。

　　杜某找到韩某坦白了自己目前的经济情况，韩某反而很大度地安慰他没事儿，老朋友一样跟他推心置腹，告诉杜某可以找韩某朋友开的公司借钱，先把他这边还上，算是缓兵之计。杜某觉得很有道理，便来到了B公司，公司老板齐某一听是韩某介绍过来的，也是十分热情，当下借给杜某6万元，去掉“砍头息”和中介费后，剩下的钱把A公司的本金和利息都还清了。齐某要求杜某和他去银行走了60万元的流水，告诉杜某，如果他日后还不起这6万元，他就拿着60万元的流水去法院起诉杜某。

　　转眼又到了第三个月该还利息的日子，杜某在家愁眉不展，齐某找上门来。他明知道杜某还不起钱，一通威胁之后，又把他领回了韩某所在的A公司。此时的杜某已然是刀下羔羊，这一次，杜某又在A公司借了10万元，被胁迫打了50万元的借条。此后，拆东墙补西墙的方式，杜某又陆陆续续从A公司借款20多万元，一共在银行走了100万元的流水。被韩某连哄带骗地，杜某不但签下了100万元的欠条，还把房子做了抵押。

　　从最初的5万元，到最后的100万元，不到一年的时间，杜某像做梦一样债台高筑，变成了“百万负翁”，然而噩梦才刚刚开始。杜某终于被高额利息击垮，韩某拿着欠条到法院起诉杜某，通过虚假诉讼的形式占了杜某的房子。直到这个时候，杜某的妻子才得知此事，一家人濒临崩溃，2018年6月4日，他们来到万兴派出所报警。

　　万兴派出所认定这是一起典型的“套路贷”案件，上报南开分局后引起分局领导高度重视，成立专案组。万兴派出所刑事办案队队长陈琥告诉记者，由于该案案发时间较长，且其中涉及的证据很多都很难取证，犯罪嫌疑人在实施犯罪的过程中，做好了应对公安机关取证的“准备”。面对这些难点，专案组在半年时间内，经过细致的摸排走访，多次找被害人杜某核实情况，并对银行流水进行了详细的调查，掌握了韩某、齐某等人的犯罪证据。

　　据了解，犯罪嫌疑人韩某、齐某以及公司涉及该案的其他员工均已有了工作变动。为了避免打草惊蛇，专案组制定了周密的抓捕计划。2019年1月8日一早，专案组兵分六路到其各落脚点进行蹲守，统一行动，共抓获犯罪嫌疑人6名。抓捕现场通过对韩某的突审，警方掌握了齐某的动向，同日将齐某在其新公司中顺利抓获。经审讯，犯罪嫌疑人均对犯罪事实供认不讳。

　　据悉，韩某在A公司只是一名普通的小额贷业务员，挣不到什么钱。在工作中，他偶然听别人说起这种方式“来钱快”，就动了歪心眼儿，伙同齐某上演了一出“连续剧”。韩某透露，他会“看人下菜碟”，有人来到小额贷公司借钱时，他便会观察这个人的神情状态，那些看起来胆子小、不懂法的借款人，就会成为他的行动目标。

　　除杜某一案外，犯罪嫌疑人还交代了几起以同样手段诈骗其他被害人的案件。目前，此案正在进一步审理中，犯罪嫌疑人均已被刑事拘留。

　　陈琥表示，套路贷表面假借民间借贷之名，实则通过“虚增债务”“签订虚假借款协议”“制造资金走帐流水”“肆意认定违约”“转单平帐”等方式，采用欺骗、胁迫、滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索、虚假诉讼等手段非法占有公私财物，社会危害性极大。他提醒广大群众，千万不要被超低贷款门槛所吸引，更要拒绝签订没有详细信贷内容的“空白合同”或与实际金额不相符合的“虚高合同”，如遭遇“套路贷”，应尽可能保存证据、及时报警。