1月10日，福建厦门思明法院公开宣判一起重大恶势力犯罪集团“套路贷”案件。这起案件，是2018年扫黑除恶专项斗争开展以来，福建省规模最大的“套路贷”案件，也是厦门市侦办的涉案金额最大、被告人数最多的一起涉“套路贷”恶势力犯罪集团案。
据悉，该案案情复杂，涉及被告人人数众多，共有19名被告人、2名被害人，涉及诈骗、非法拘禁、寻衅滋事、非法侵入住宅、行贿、窝藏、高利转贷等7项罪名，涉案金额高达人民币1149.75万元。
经审理，该犯罪集团两名首要分子分别被一审判处有期徒刑十六年、十四年，并处剥夺政治权利以及罚金，其余成员也分别被判处一年六个月至六年不等的刑期。
遭遇：实借26.2万“套路贷”竟要还600多万元？
法官说，该犯罪集团所实施的违法犯罪活动，给被害人造成严重的经济损失和精神创伤，严重影响了被害人及其家庭的正常工作、生活，造成了恶劣的社会影响。
以被害人陈女士为例，她一共只向该恶势力犯罪集团借了32万“套路贷”，当时双方口头约定月息15%，扣除砍头息4.8万元、手续费1万元之后，陈女士实得借款仅26.2万元。谁也没想到，陈女士最终竟然为此背负了600多万元的巨额债务。
原来，被害人陈女士之前向该犯罪集团借款后，该犯罪集团的被告人在被害人陈女士无法支付利息后，就通过采用与被害人签订空白房屋租赁合同、使用言语或身体威胁恐吓、上门骚扰、向法院提起虚假诉讼等方式诱骗、逼迫被害人陈女士按虚高金额的借条还款，与集团以外其他人员之间虚假平账、进一步虚增借款金额等一系列手段，造成陈女士债务剧增，并通过抵押、拍卖被害人房产等方式获利。
截至案发，被告人一共诈骗被害人陈女士钱款数额共计667.7万元。其中，造成被害人陈女士直接经济损失共计人民币278.6万元。另外，被告人手中还有针对陈女士的高达389.1万元的借条，这些借条有的尚在诉讼，有的还未提起诉讼。
除陈女士外，受害者廖女士也落入了该犯罪集团的“套路贷”陷阱。廖女士的遭遇几乎和陈女士一样，她也是实际仅借款100多万元，结果被诈骗482.05万元，其中诈骗既遂部分共计92.85万元，未遂部分共计389.2万元。
幕后：注册财务公司放贷形成恶势力犯罪集团
经审理查明，该恶势力犯罪集团于2013年开始注册成立财务管理公司，从事资金放贷，随后逐渐形成了较为严密和固定的恶势力犯罪集团。
该犯罪集团主要针对既有资金需求又有房产保障的被害人作案，该集团以保证金、行业规矩等各种名义，诱骗被害人签订虚高借款合同、房产租赁合同、房产抵押合同等，安排集团人员进行虚假走账，制造被害人获取虚高借款的银行流水痕迹。
然后，该集团成员再以上述虚假事实起诉或申请仲裁、申请强制执行。更恶劣的是，该集团成员还采用蹲守、跟踪、非法限制人身自由、非法侵入住宅等手段威胁、逼迫被害人还款。
在被害人无力还款的情况下，该集团又介绍被害人向他人借款平账，不断垒高债务。最终，非法占有被害人的财产。（记者 陈捷 通讯员 思法）
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