高额存款利息的诱惑，往往会令“金主”们趋之若鹜，殊不知这其中蹊跷重重。你前脚存进银行的钱，说不定后脚就被别人收入囊中。11月24日，浙江省绍兴中院开庭审理的这起银行诈骗案，被告人与银行内部员工勾结，通过冒领账户U盾、涂改存折等方式骗取存款，涉案金额总计高达4.2亿元。其中，被告人在江苏骗取3.3亿元，在浙江骗取9000余万元。
被告人卢某今年56岁，案发前是建德一家交通工程公司的法定代表人。2011年3月，卢某以做生意需要大量资金为由，找到了被告人钱某帮忙。钱某在江苏做投资管理，认识不少有钱人，他通过自己公司员工联系到了林某。钱某提出，只要林某在银行开设个人账户，规定期限内不查询、不转账、不支取、不开设电子网银，就可以获得年利率20—24%的高额利息。
于是，林某就在杭州某银行开设了一个活期账户，钱某等人以银行内部需要确认为由，要走了他的开户身份证号码、账户号和账户初始密码。
此后没多久，林某收到回复，“银行已经确认，可以存钱”。于是，第二天，林某就向账户里存入了1350万元。为安全起见，在存钱前他将初始密码进行了更改。但林某不知道的是，就在所谓的“银行确认”的短短几个小时内，卢某的员工已经和银行员工程某（另案处理，已判决）勾结，私自给他的账户开通了网上银行业务，并由卢某公司的员工冒领了账户U盾。这相当于，林某的账户被“开了后门”，更改账户密码并不影响网上银行的使用。
据起诉书指控，被告人卢某等人通过以上方式骗取了林某人民币1350万元，以支付利息方式归还126.9万元，实际骗得人民币1223.1万元，卢某将资金大部分用于归还债务、支付前期高额借贷利息。
而这并非是卢某等人第一次用此方式诈骗，在此之前，卢某等人在江苏就曾以这样的方式行骗，骗得3.3亿余元。
2014年12月10日，江苏省苏州市中级人民法院以诈骗罪判处卢某无期徒刑。钱某、郑某等其他被告人也分别因诈骗罪被判处有期徒刑10年到5年不等。之后，卢某等因林某的案子被押回浙江重审。
除了诈骗罪之外，卢某涉嫌的另一项罪名是变造金融票证罪。起诉书显示，卢某和绍兴上虞一银行的支行行长钟某（已判刑）串通，通过涂改存折的方式，获取了被害人朱某账户上8000万元的资金。
2009年11月，卢某与朱某约定借款8000万元，同年12月，钟某让朱某和卢某同时在银行柜台开设账户存折，但奇怪的是，卢某开设的存折用的也是朱某的名字，两份存折账号仅在最后两位存在差异，朱某的尾号为37，卢某手中存折的尾号为52。开户后，朱某就通过银行存入8000万元，钟某在拿到朱某的存折账号和密码后让朱某带着存折离开了。
根据指控，此后，钟某指使卢某将他开设的尾号为52的存折账号涂改成朱某的尾号为37的存折账号，并让卢某等人到柜台处将涂改的存折换成朱某存有8000万元的账号为37的存折。
也就是此时，虽然朱某的存折还在他自己手上，但卢某已经有了一份和他一模一样，同样显示有8000万存款的存折。
此后，钟某利用职务之便，违规将朱某存折上的存款8000万元转入到卢某个人账号及卢某名下公司账户上，归卢某个人使用。直至本案案发，这笔钱仍未归还朱某。
在昨天的庭审中，控辩双方围绕罪名与犯罪事实进行了激烈的辩论。“我只是通过一种变相的办法筹措资金做企业，如果行为不当也只是违规的行为，不存在违法的行为。”卢某辩称自己是为了做生意在筹措资金，只是通过“银行操作”把这部分钱转给自己使用，之后再通过银行归还。他甚至表示，在他给出那么高的贴现的情况下，被害人都是知道钱在账户里会被动用的，“这个资金如果不动用，贴现从哪里来？”卢某说。
目前，该案还在进一步审理当中。
来源：平安浙江网 责任编辑：王淑静
